Технический прогресс оказал существенное влияние на все сферы жизни российского общества. Вместе с тем развитие информационных технологий открыло широкий спектр деструктивных возможностей для представителей преступной среды.
Мошенничество является одним из самых распространенных видов преступлений. В результате принятия законодателем Федерального Закона от 29 ноября 2012 г. №207-ФЗ в УК РФ введено 6 специальных разновидностей мошенничества, связанных:
- с кредитованием (ст. 159.1 УК РФ);
- с получением выплат (ст. 159.2 УК РФ);
- с использованием платежных карт (ст. 159.3 УК РФ);
- с договорными отношениями в сфере предпринимательской деятельности (ст.159.4 УК РФ);
- с страхованием (ст. 159.5 УК РФ);
- компьютерной информацией (ст. 159.6 УК РФ)
Высокий процент охвата населения мошенниками вызывает опасения и вынуждает искать новые методы и подходы к противодействию новым видам проявления мошенничества, в том числе в сфере кредитования. Согласно сведениям государственной статистки, в 2023году зарегистрировано 6 256 (в 2022 году — 6 303) преступлений, предусмотренных статьей 159.1 УК РФ.
Общественная опасность такого вида мошенничества в финансовой сфере прежде всего заключается в его негативном влиянии, даже дестабилизации финансово-кредитной системы. Именно поэтому представляется, что указанный вид мошенничества является одним из наиболее общественно опасных, потому что такого рода преступления приводят не только к нарушению нормальной работы финансово-кредитной системы, но и подрывают доверие к институтам государственной власти, обязанностью которых является защита общественных отношений в финансовом секторе.
Мошенничество в сфере кредитования — это хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита:
- фиктивные гарантийные письма, поручительства, предоставленное в залог имущество, на которое нельзя обратить взыскание; 
сфальсифицированные договоры, платежные, транспортные и иные документы о хозяйственной операции, на которую испрашивается кредит; 
поддельные договоры и другие документы, неправильно свидетельствующие о возможности реализации заемщиком своей продукции, его конкурентоспособности, положении на рынке и т.п.
Для наличия состава преступления представленные сведения должны быть заведомо ложными, т.е. не соответствовать реальной действительности в полном объеме или частично.
Таким образом, в уголовном законодательстве не делается различий между заведомо ложными и недостоверными сведениями. Предоставление и тех и других влечет уголовную ответственность. Роль играет критерий «заведомости», т.е. известности дли лица того, что сведения, предоставляемые им, действительно ложные (недостоверные).
Состав преступления характеризуется особым способом совершения преступления - обманом путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных (недостоверных) сведений, при этом умысел на хищение денежных средств возникает до момента получения кредита. При этом кредитором может являться только банк или иная кредитная организация, обладающая правом заключения кредитного договора.
Следует отметить, что правовые отношения, возникающие между заемщиками и микрофинансовыми организациями, не являются кредитными и регулируются самостоятельными нормами гражданского законодательства.
Об умысле, направленном на мошенничество в сфере кредитования, могут свидетельствовать как прямые, так и косвенные доказательства, которые оцениваются судом в совокупности по внутреннему убеждению, в частности, заведомое отсутствие возможности исполнить обязательство, получение кредита от имени другого лица с использованием поддельных, похищенных или потерянных документов, действия лица после получения кредита (например, должник скрылся, не предприняв никаких действий, направленных на исполнение обязательства). Само по себе представление кредитору подложной справки о доходах не является основанием для осуждения по ст. 158.1 УК РФ, если лицо при заключении договора намеривалось исполнить обязательство.
По части 1 ст. 159.1 УК РФ виновные лица несут уголовную ответственность в виде:
-штрафа в размере в размере до 120 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 1 года, либо обязательными работами на срок до 360 часов, либо исправительными работами на срок до 1 года, либо ограничением свободы на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 2 лет.
Части 2—4 ст. 159.1 УК РФ предусматривают ответственность за мошенничество в сфере кредитования, совершенное:
- группой лиц по предварительному сговору, за которое предусмотрено наказание в виде штрафа в размере до 300 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо обязательными работами на срок до 480 часов, либо исправительными работами на срок до 2 года, либо принудительными работами на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1 года, либо лишением свободы на срок до 4 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового;
- лицом с использованием служебного положения, а равно в крупном размере, за которое предусмотрено наказание в виде штрафа в размере от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до З лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового, либо лишением свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев либо с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового;
организованной группой либо в особо крупном размере, за которое предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 000 000 руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до З лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до 2 лет.
Согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 1 млн.500 тыс. руб., а особо крупным 
6 млн. руб.